人民銀行等部門(mén)關(guān)于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)指出，便利香港居民開(kāi)立內(nèi)地銀行賬戶。擴(kuò)大香港居民代理見(jiàn)證開(kāi)立內(nèi)地個(gè)人II類(lèi)、III類(lèi)銀行賬戶試點(diǎn)銀行范圍。便利香港居民信用融資。在征得香港居民同意的情況下，允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資商業(yè)銀行依法共享其香港母行掌握的同一香港居民信用狀況，為香港居民在前海合作區(qū)生活和就業(yè)提供信貸等金融服務(wù)。便利香港企業(yè)跨境投融資。支持港企港人在前海合作區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資小微企業(yè)在500萬(wàn)元人民幣的限額內(nèi)從境外銀行獲得人民幣貸款。

　　附件一：中國(guó)人民銀行 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 外匯局 廣東省人民政府關(guān)于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)

　　為全面貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于粵澳合作開(kāi)發(fā)橫琴的重要指示精神，更好貫徹“一國(guó)兩制”方針，深化落實(shí)《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》和《橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)總體方案》相關(guān)重要戰(zhàn)略部署，推動(dòng)橫琴粵澳深度合作區(qū)（以下簡(jiǎn)稱合作區(qū)）金融改革創(chuàng)新和對(duì)外合作開(kāi)放，便利澳門(mén)居民生活就業(yè)，支持澳門(mén)經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，提出以下意見(jiàn)。

　　一、總體要求

　?。ㄒ唬┲笇?dǎo)思想。

　　以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大精神，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，緊緊圍繞促進(jìn)澳門(mén)經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展，堅(jiān)持“一國(guó)兩制”、依法辦事，堅(jiān)持解放思想、改革創(chuàng)新，堅(jiān)持互利合作、開(kāi)放包容，創(chuàng)新完善政策舉措，豐富拓展合作內(nèi)涵，以更加有力的開(kāi)放舉措統(tǒng)籌推進(jìn)粵澳深度合作。按照橫琴“立足服務(wù)澳門(mén)、琴澳一體化”的戰(zhàn)略定位，設(shè)計(jì)更加開(kāi)放的金融制度安排，通過(guò)構(gòu)建電子圍網(wǎng)系統(tǒng)，創(chuàng)新跨境金融管理，探索跨境資金自由流動(dòng)途徑。加強(qiáng)與澳門(mén)金融市場(chǎng)聯(lián)通，推動(dòng)合作區(qū)與澳門(mén)金融服務(wù)一體化，打造便利澳門(mén)居民生活就業(yè)的金融環(huán)境，發(fā)展助力澳門(mén)經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)。

　?。ǘ┗驹瓌t。

　　遠(yuǎn)近結(jié)合，民生優(yōu)先。分階段、分步驟建立與實(shí)際情況相適應(yīng)的金融制度體系，有序?qū)嵤└黜?xiàng)金融改革開(kāi)放舉措。優(yōu)先服務(wù)民生，在合作區(qū)積極營(yíng)造趨同澳門(mén)的宜居宜業(yè)金融環(huán)境，便利澳門(mén)居民生活就業(yè)。

　　服務(wù)實(shí)體，多元發(fā)展。堅(jiān)持深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，加強(qiáng)對(duì)科技研發(fā)和高端制造、中醫(yī)藥、文旅、會(huì)展、商貿(mào)產(chǎn)業(yè)的金融支持，創(chuàng)新發(fā)展資產(chǎn)管理、債券市場(chǎng)、融資租賃、綠色金融等現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)。

　　制度創(chuàng)新，引領(lǐng)示范。在“一國(guó)兩制”框架下，發(fā)揮澳門(mén)獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，探索合作區(qū)與澳門(mén)金融深度合作，實(shí)現(xiàn)合作區(qū)與澳門(mén)金融服務(wù)一體化，建立與國(guó)際接軌的金融規(guī)則體系，為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)探索金融支持新路徑。

　　完善監(jiān)管，防范風(fēng)險(xiǎn)。完善開(kāi)放條件下的金融監(jiān)管機(jī)制，創(chuàng)新基于電子圍網(wǎng)系統(tǒng)的跨境金融管理體系，實(shí)現(xiàn)跨境資金“管得住、放得開(kāi)”。建立反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅金融監(jiān)測(cè)管理體系，構(gòu)建金融“防火墻”。

　?。ㄈ┛傮w目標(biāo)。

　　到2025年，電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系基本建立，合作區(qū)與澳門(mén)金融服務(wù)一體化初步實(shí)現(xiàn)，便利澳門(mén)居民生活就業(yè)的金融環(huán)境初步形成，助力澳門(mén)經(jīng)濟(jì)適度多元的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展，在跨境資金流動(dòng)自由便利、投融資匯兌便利化、金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放等方面先行先試。

　　到2035年，電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系更加完善，合作區(qū)與澳門(mén)金融一體化水平進(jìn)一步提升，金融環(huán)境更加優(yōu)化，現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步發(fā)展。將合作區(qū)打造成為我國(guó)金融業(yè)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的新高地、中國(guó)—葡語(yǔ)國(guó)家金融服務(wù)平臺(tái)和粵港澳大灣區(qū)金融市場(chǎng)互聯(lián)互通的示范區(qū)。

　　二、打造便利澳門(mén)居民生活就業(yè)的金融環(huán)境

　?。ㄒ唬┍憷献鲄^(qū)個(gè)人跨境交易。在符合自用、自住的實(shí)際需要原則下，為符合條件的澳門(mén)居民在合作區(qū)內(nèi)購(gòu)置或出售商品房給予匯兌便利。在合作區(qū)試點(diǎn)放寬個(gè)人資本項(xiàng)目外匯管理政策，區(qū)分境外個(gè)人和境內(nèi)個(gè)人，研究放寬合作區(qū)居民（指在合作區(qū)內(nèi)生活和就業(yè)的澳門(mén)居民、內(nèi)地居民，下同）使用外匯的管理要求。允許符合條件的合作區(qū)內(nèi)地居民個(gè)人在符合法律法規(guī)的前提下，在年度額度內(nèi)直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款。支持銀行與清算機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)合作，基于實(shí)際薪酬水平提供個(gè)人薪酬跨境收付便利化服務(wù)。支持在合作區(qū)內(nèi)生活和就業(yè)的澳門(mén)居民在合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)直接開(kāi)立境內(nèi)證券市場(chǎng)賬戶，參與內(nèi)地證券市場(chǎng)投資。

　?。ǘ┐龠M(jìn)合作區(qū)移動(dòng)支付便利化。便利澳門(mén)居民在合作區(qū)使用移動(dòng)電子支付工具進(jìn)行人民幣支付，推動(dòng)移動(dòng)電子支付工具在合作區(qū)互通使用。有序擴(kuò)大澳門(mén)居民代理見(jiàn)證開(kāi)戶試點(diǎn)，便利粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)圈支付服務(wù)。研究允許合作區(qū)內(nèi)市場(chǎng)主體以澳門(mén)元或人民幣進(jìn)行支付，逐步拓展使用場(chǎng)景。在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，有序允許澳門(mén)元在合作區(qū)作小額支付使用。

　?。ㄈ┍憷拈T(mén)居民在合作區(qū)信用融資。在征得澳門(mén)居民同意的情況下，允許在合作區(qū)內(nèi)符合條件的澳資商業(yè)銀行共享其澳門(mén)母行掌握的同一澳門(mén)居民信用狀況，為澳門(mén)居民在合作區(qū)生活和就業(yè)提供信貸等金融服務(wù)。在遵守相關(guān)法律法規(guī)、安全可控的前提下，允許在合作區(qū)與澳門(mén)均設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的中資商業(yè)銀行、澳資商業(yè)銀行開(kāi)展內(nèi)部數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)試點(diǎn)。研究探索合作區(qū)與澳門(mén)兩地市場(chǎng)化企業(yè)征信機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展跨境交流合作，在客戶同意的前提下，允許合作區(qū)與澳門(mén)的銀行通過(guò)企業(yè)征信機(jī)構(gòu)獲取雙方客戶的企業(yè)征信信息，促進(jìn)兩地跨境企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　（四）強(qiáng)化合作區(qū)居民保險(xiǎn)保障。支持內(nèi)地與澳門(mén)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聯(lián)合研發(fā)針對(duì)合作區(qū)居民的跨境商業(yè)醫(yī)療、養(yǎng)老等特色保險(xiǎn)產(chǎn)品，支持在合作區(qū)開(kāi)展跨境機(jī)動(dòng)車(chē)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。支持合作區(qū)參與粵港澳大灣區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)中心建設(shè)。

　?。ㄎ澹┍憷拈T(mén)居民在合作區(qū)就業(yè)。支持合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)吸納澳門(mén)居民就業(yè)，為獲許可在澳門(mén)經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)委派人員到合作區(qū)內(nèi)的分行或代理辦事處擔(dān)任職務(wù)提供便利。允許具有澳門(mén)等境外執(zhí)業(yè)資格的金融人才，在符合行業(yè)監(jiān)管要求條件下，經(jīng)備案后在合作區(qū)提供服務(wù)，其境外從業(yè)經(jīng)歷可視同境內(nèi)從業(yè)經(jīng)歷。

　　三、促進(jìn)合作區(qū)與澳門(mén)金融市場(chǎng)和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通

　?。┖献鲄^(qū)金融業(yè)面向澳門(mén)高度開(kāi)放。支持澳門(mén)在合作區(qū)創(chuàng)新發(fā)展現(xiàn)代金融業(yè)，支持合作區(qū)對(duì)澳門(mén)擴(kuò)大金融服務(wù)領(lǐng)域開(kāi)放。在內(nèi)地與香港、澳門(mén)建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排（CEPA）框架下，降低澳門(mén)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入合作區(qū)的準(zhǔn)入門(mén)檻。支持澳門(mén)地區(qū)銀行通過(guò)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)、專營(yíng)機(jī)構(gòu)等方式在合作區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)，拓展發(fā)展空間。充分發(fā)揮澳門(mén)對(duì)接葡語(yǔ)國(guó)家的窗口作用，支持合作區(qū)打造中國(guó)—葡語(yǔ)國(guó)家金融服務(wù)平臺(tái)。

　?。ㄆ撸┘訌?qiáng)合作區(qū)與澳門(mén)金融市場(chǎng)互聯(lián)互通。促進(jìn)合作區(qū)與澳門(mén)金融機(jī)構(gòu)交易聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)合作區(qū)金融市場(chǎng)與澳門(mén)、香港離岸金融市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)，提升粵港澳大灣區(qū)資金融通便利度，滿足離岸市場(chǎng)正常的人民幣流動(dòng)性管理需求。穩(wěn)步擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍。穩(wěn)步開(kāi)展“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，不斷豐富合作區(qū)與澳門(mén)居民投資對(duì)方金融產(chǎn)品的渠道。

　　（八）探索構(gòu)建電子圍網(wǎng)系統(tǒng)。對(duì)標(biāo)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)制定賬戶規(guī)則，優(yōu)化改造自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）系統(tǒng)，通過(guò)金融賬戶隔離，在合作區(qū)建立資金電子圍網(wǎng)。制定電子圍網(wǎng)跨境資金流動(dòng)政策，優(yōu)化跨境資金清算渠道，探索跨境資金自由流動(dòng)途徑。

　?。ň牛┩晟瀑~戶管理體系。在現(xiàn)行賬戶管理體系基礎(chǔ)上進(jìn)一步優(yōu)化賬戶服務(wù)，拓展賬戶功能。便利境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶（人民幣NRA賬戶）使用。境外機(jī)構(gòu)在合作區(qū)內(nèi)銀行開(kāi)立的人民幣銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金，可以轉(zhuǎn)存為定期存款以及用于購(gòu)買(mǎi)大額存單。統(tǒng)籌推動(dòng)基于自由貿(mào)易賬戶的跨境金融創(chuàng)新，拓展賬戶功能，允許合作區(qū)內(nèi)符合條件的銀行開(kāi)展自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)。支持澳門(mén)在合作區(qū)內(nèi)務(wù)工人員及合作區(qū)內(nèi)企業(yè)外派員工開(kāi)立非居民個(gè)人自由貿(mào)易賬戶（FTF賬戶），支持澳門(mén)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立金融機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTU賬戶）開(kāi)展資金融通。支持具備能力的商業(yè)銀行利用相關(guān)賬戶等為境外主體提供優(yōu)質(zhì)的跨境金融服務(wù)。

　　四、發(fā)展助力澳門(mén)經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)

　　（十）豐富合作區(qū)金融業(yè)態(tài)。鼓勵(lì)在合作區(qū)設(shè)立證券公司、基金公司、期貨公司、消費(fèi)金融公司、資產(chǎn)管理公司、再保險(xiǎn)公司和銀行理財(cái)子公司等各類(lèi)機(jī)構(gòu)，支持符合條件的法人金融機(jī)構(gòu)在合作區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、子公司，開(kāi)展金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，在合作區(qū)提供多元化、全方位的金融服務(wù)。

　　（十一）加強(qiáng)對(duì)文旅、商貿(mào)、會(huì)展產(chǎn)業(yè)的金融支持。支持在合作區(qū)開(kāi)展粵港澳游艇自由行。鼓勵(lì)文旅、商貿(mào)、會(huì)展產(chǎn)業(yè)的相關(guān)企業(yè)投保信用保險(xiǎn)。支持粵澳兩地機(jī)構(gòu)在合作區(qū)共同設(shè)立人民幣海外投貸基金。支持按市場(chǎng)化原則研究設(shè)立文旅、會(huì)展等產(chǎn)業(yè)母基金，吸引各類(lèi)社會(huì)資本參與。

　?。ㄊ┘訌?qiáng)金融服務(wù)科技創(chuàng)新。鼓勵(lì)銀行在合作區(qū)設(shè)立科技支行等科技金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)，在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下，與外部投資機(jī)構(gòu)深化合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，支持科技創(chuàng)新和高端制造產(chǎn)業(yè)發(fā)展。規(guī)范探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化，探索完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資機(jī)制。鼓勵(lì)在合作區(qū)開(kāi)展中醫(yī)藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，支持中醫(yī)藥等澳門(mén)品牌工業(yè)在合作區(qū)發(fā)展。

　?。ㄊ┩晟苿?chuàng)業(yè)金融服務(wù)。積極發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資，支持粵澳創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金在合作區(qū)聯(lián)動(dòng)發(fā)展。鼓勵(lì)社會(huì)資本在合作區(qū)按照市場(chǎng)化原則設(shè)立多幣種創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金。探索開(kāi)展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，拓展市場(chǎng)化退出渠道。

　?。ㄊ模┲С仲Y產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。支持符合條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在合作區(qū)設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，按照《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2018〕106號(hào)）等監(jiān)管要求，依法合規(guī)向境外發(fā)行人民幣計(jì)價(jià)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持境外投資者投資合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募證券投資基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　?。ㄊ澹┘訌?qiáng)債券融資服務(wù)。鼓勵(lì)合作區(qū)內(nèi)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)在澳門(mén)發(fā)行人民幣債券和外幣債券。扶持合作區(qū)內(nèi)具有特殊和比較優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展，并在境外上市、發(fā)行債券方面給予積極支持，簡(jiǎn)化匯兌管理手續(xù)。支持澳門(mén)借助合作區(qū)發(fā)展以人民幣、澳門(mén)元等計(jì)價(jià)結(jié)算的國(guó)際債券市場(chǎng)，打造服務(wù)粵港澳大灣區(qū)、“一帶一路”共建國(guó)家和葡語(yǔ)國(guó)家的債券融資服務(wù)平臺(tái)。

　?。ㄊ┐龠M(jìn)國(guó)際融資租賃業(yè)務(wù)和商業(yè)保理業(yè)務(wù)發(fā)展。在全口徑跨境融資宏觀審慎框架下，允許合作區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃公司與其下設(shè)的特殊目的公司共享外債額度。實(shí)施有利于跨境租賃發(fā)展的外匯收支便利化政策。探索跨境融資租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新，允許合作區(qū)內(nèi)融資租賃公司委托商業(yè)銀行辦理套期保值業(yè)務(wù)，降低匯率風(fēng)險(xiǎn)。在合作區(qū)探索融資租賃資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓人民幣結(jié)算試點(diǎn)，依法合規(guī)探索開(kāi)展租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件的商業(yè)保理機(jī)構(gòu)依法合規(guī)探索發(fā)展國(guó)際商業(yè)保理業(yè)務(wù)。

　　（十七）支持綠色金融發(fā)展。支持合作區(qū)完善綠色金融服務(wù)體系，推動(dòng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)與港澳互認(rèn)，加強(qiáng)粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作，鼓勵(lì)合作區(qū)內(nèi)企業(yè)利用港澳平臺(tái)為綠色企業(yè)、綠色項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)證及融資。強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。支持廣州期貨交易所建設(shè)電力期貨市場(chǎng)，服務(wù)合作區(qū)綠色金融發(fā)展。

　?。ㄊ耍┨剿靼l(fā)展離岸金融服務(wù)。加強(qiáng)與港澳離岸金融市場(chǎng)的聯(lián)系。在加強(qiáng)配套制度建設(shè)且風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，支持合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)展離岸業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)。允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行授權(quán)合作區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)，探索放寬對(duì)合作區(qū)內(nèi)銀行開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)貸款用途和期限的限制。

　　五、促進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化

　?。ㄊ牛┐龠M(jìn)貿(mào)易結(jié)算便利化。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件審慎合規(guī)的銀行根據(jù)“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”的展業(yè)原則，為信用良好的境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，促進(jìn)跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算便利化。允許合作區(qū)內(nèi)企業(yè)進(jìn)口支付的人民幣在境外直接購(gòu)匯后支付給境外出口商。探索在合作區(qū)開(kāi)展信用證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

　?。ǘ┩苿?dòng)跨境人民幣結(jié)算。在滿足交易信息采集、真實(shí)性審核的條件下，支持合作區(qū)內(nèi)銀行憑交易電子信息直接為合作區(qū)內(nèi)符合條件的跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場(chǎng)主體提供貿(mào)易項(xiàng)下跨境人民幣便利化結(jié)算服務(wù)。支持在合作區(qū)開(kāi)展真實(shí)、合法的離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)，由合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供便利的跨境結(jié)算和貿(mào)易融資服務(wù)，鼓勵(lì)合作區(qū)與葡語(yǔ)國(guó)家在鐵礦石等大宗商品貿(mào)易中使用人民幣計(jì)價(jià)、結(jié)算。鼓勵(lì)和支持境內(nèi)外投資者在跨境創(chuàng)業(yè)投資及相關(guān)投資貿(mào)易中使用人民幣。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件的澳門(mén)機(jī)構(gòu)接入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣跨境支付系統(tǒng)在合作區(qū)、澳門(mén)以及葡語(yǔ)國(guó)家的影響力。

　?。ǘ唬┨岣咄馍讨苯油顿Y匯兌便利程度。按照準(zhǔn)入前國(guó)民待遇加負(fù)面清單模式簡(jiǎn)化管理，提高兌換環(huán)節(jié)登記和兌換便利程度。外商投資企業(yè)在合作區(qū)開(kāi)展境內(nèi)股權(quán)再投資（不得直接或間接投資房地產(chǎn)），被投資企業(yè)或股權(quán)出讓方無(wú)需辦理接收境內(nèi)再投資登記，進(jìn)一步簡(jiǎn)化外商開(kāi)展境內(nèi)股權(quán)投資手續(xù)。支持在合作區(qū)開(kāi)展取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶試點(diǎn)，在確保資金使用符合規(guī)定、交易行為可追溯的前提下，結(jié)算銀行可直接為合作區(qū)內(nèi)符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結(jié)算業(yè)務(wù)，無(wú)需開(kāi)立人民幣資本金專用存款賬戶。

　?。ǘ┨剿鬟m應(yīng)市場(chǎng)需求新形態(tài)的跨境投資管理體系。優(yōu)化合格境外有限合伙人（QFLP）外匯管理體系，簡(jiǎn)化外匯登記手續(xù)，拓寬資金境內(nèi)使用范圍，便利跨境資金匯兌。允許合作區(qū)內(nèi)合格境外有限合伙人按照余額管理模式自由匯出、匯入資金。推進(jìn)合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)，拓寬合作區(qū)內(nèi)主體境外投資渠道，提高跨境金融資產(chǎn)配置能力。在廣東省統(tǒng)籌下給予合作區(qū)合格境內(nèi)有限合伙人試點(diǎn)基礎(chǔ)額度，每年可按一定規(guī)則向合作區(qū)單獨(dú)增發(fā)合格境內(nèi)有限合伙人額度。支持跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)在合作區(qū)開(kāi)展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)在合作區(qū)規(guī)范開(kāi)展跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)，提高統(tǒng)籌調(diào)配資金能力。

　?。ǘ﹥?yōu)化外債管理。探索合并交易環(huán)節(jié)外債管理框架，對(duì)合作區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)（不含房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺(tái)，下同）實(shí)施全口徑跨境融資宏觀審慎管理，提升外債資金匯兌便利化水平。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件的非金融企業(yè)，在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，根據(jù)實(shí)際融資需要自主借用外債，逐步實(shí)現(xiàn)合作區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)外債項(xiàng)下完全可兌換。

　?。ǘ模┨岣呖缇匙C券投融資匯兌便利程度。合作區(qū)內(nèi)符合條件的非金融企業(yè)境外上市、員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃、境外套期保值等外匯業(yè)務(wù)登記由銀行辦理，并簡(jiǎn)化相關(guān)材料要求。合作區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)資本金、外債、境外上市募集資金等資本項(xiàng)下收入可在企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)自主使用。

　　六、加強(qiáng)金融監(jiān)管合作

　?。ǘ澹┘訌?qiáng)金融監(jiān)管。建立粵澳金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作機(jī)制，開(kāi)展合作區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)研判和信息交流，探索推進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)線索移送和跨境核查工作，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控。加強(qiáng)對(duì)合作區(qū)資金異動(dòng)的監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅和反走私監(jiān)管合作。構(gòu)建適應(yīng)合作區(qū)建設(shè)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，有效履行屬地金融監(jiān)管職責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)防控與金融改革創(chuàng)新相匹配。

　?。ǘ┨剿骺缇辰鹑诒O(jiān)管創(chuàng)新。推動(dòng)完善創(chuàng)新領(lǐng)域金融監(jiān)管規(guī)則，研究建立跨境金融創(chuàng)新的監(jiān)管合作機(jī)制。加強(qiáng)合作區(qū)與澳門(mén)兩地金融管理部門(mén)人員交流，完善信息共享機(jī)制，協(xié)調(diào)解決跨境金融發(fā)展和監(jiān)管問(wèn)題。加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管科技的研究與應(yīng)用，探索開(kāi)展相關(guān)試點(diǎn)項(xiàng)目。

　?。ǘ撸┘訌?qiáng)金融法治保障。支持在合作區(qū)開(kāi)展國(guó)際投資仲裁和調(diào)解，加快國(guó)際仲裁業(yè)務(wù)集聚，打造“商事調(diào)解+國(guó)際仲裁”一站式、多元化、國(guó)際化金融糾紛解決平臺(tái)。切實(shí)加強(qiáng)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)，進(jìn)一步完善粵澳金融糾紛調(diào)解合作工作機(jī)制。

　　七、保障措施

　?。ǘ耍┘訌?qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)。堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護(hù)”，把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿金融支持合作區(qū)開(kāi)發(fā)建設(shè)全過(guò)程，把黨的政治優(yōu)勢(shì)、組織優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為合作區(qū)全面深化改革和擴(kuò)大開(kāi)放的堅(jiān)強(qiáng)保障。

　?。ǘ牛┘訌?qiáng)組織實(shí)施。各有關(guān)部門(mén)要加大賦權(quán)力度，加強(qiáng)督促檢查，及時(shí)總結(jié)評(píng)估，對(duì)效果好、風(fēng)險(xiǎn)可控的經(jīng)驗(yàn)，復(fù)制推廣至全國(guó)其他地區(qū)，如遇重大事項(xiàng)，及時(shí)按程序請(qǐng)示報(bào)告。支持合作區(qū)以清單式申請(qǐng)授權(quán)方式，在與澳門(mén)金融市場(chǎng)互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、跨境資金流動(dòng)等領(lǐng)域深化改革、擴(kuò)大開(kāi)放。本意見(jiàn)涉及港澳服務(wù)和服務(wù)提供者市場(chǎng)準(zhǔn)入開(kāi)放和單獨(dú)優(yōu)惠待遇的措施，納入CEPA框架下實(shí)施。

　?。ㄈ┘訌?qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)。合作區(qū)出臺(tái)高層次金融人才專項(xiàng)扶持政策，支持引進(jìn)和培養(yǎng)現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)的國(guó)際高層次金融人才。深化合作區(qū)與澳門(mén)在金融人才培養(yǎng)方面的交流合作，鼓勵(lì)合作區(qū)與澳門(mén)聯(lián)合開(kāi)展金融人才培訓(xùn)。

　　人民銀行

　　銀保監(jiān)會(huì)

　　證監(jiān)會(huì)

　　外匯局

　　廣東省人民政府

　　2023年2月17日

　　附件二：中國(guó)人民銀行 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 外匯局 廣東省人民政府關(guān)于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)

　　開(kāi)發(fā)建設(shè)前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)（以下簡(jiǎn)稱前海合作區(qū)）是支持香港經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、提升粵港澳合作水平、構(gòu)建對(duì)外開(kāi)放新格局的重要舉措。為深入貫徹習(xí)近平總書(shū)記在深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)建立40周年慶祝大會(huì)和慶祝香港回歸祖國(guó)25周年大會(huì)上的系列重要講話精神，按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，落實(shí)前海合作區(qū)全面深化改革方案要求，堅(jiān)持“依托香港、服務(wù)內(nèi)地、面向世界”，全面強(qiáng)化前海合作區(qū)國(guó)家金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放試驗(yàn)示范窗口和跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)功能，支持香港融入國(guó)家金融改革開(kāi)放新格局，提升香港國(guó)際金融中心地位，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，提出以下意見(jiàn)。

　　一、總體要求

　?。ㄒ唬┲笇?dǎo)思想。

　　以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大精神，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，以推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展為主題，以深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，以制度創(chuàng)新為核心，在“一國(guó)兩制”框架下先行先試，打造粵港澳大灣區(qū)全面深化改革創(chuàng)新試驗(yàn)平臺(tái)，建設(shè)高水平對(duì)外開(kāi)放門(mén)戶樞紐，不斷構(gòu)建國(guó)際合作和競(jìng)爭(zhēng)新優(yōu)勢(shì)。依托前海合作區(qū)加強(qiáng)深港金融合作，進(jìn)一步發(fā)揮香港國(guó)際金融中心作用，聚焦資金要素的跨境自由流動(dòng)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)更高水平的資本項(xiàng)目開(kāi)放，促進(jìn)深港兩地之間金融服務(wù)業(yè)的開(kāi)放與聯(lián)通。逐步構(gòu)建與國(guó)際接軌的金融規(guī)則體系，打造市場(chǎng)化、法治化、國(guó)際化的金融環(huán)境。

　?。ǘ┗驹瓌t。

　　提升深港金融合作水平。按照遠(yuǎn)近結(jié)合、民生優(yōu)先、分步推進(jìn)的工作思路，實(shí)施更高水平、更深層次對(duì)香港金融開(kāi)放與合作，推進(jìn)與香港金融領(lǐng)域規(guī)則銜接、機(jī)制對(duì)接，促進(jìn)內(nèi)地與香港深度融合發(fā)展，不斷豐富“一國(guó)兩制”發(fā)展新實(shí)踐，在共同推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)、推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)、高水平參與國(guó)際合作方面發(fā)揮更大作用。

　　服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。立足前海合作區(qū)“擴(kuò)區(qū)”后產(chǎn)業(yè)體系，培育以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向的金融業(yè)態(tài)，積極穩(wěn)妥推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、金融產(chǎn)品和金融監(jiān)管創(chuàng)新，分階段推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換，促進(jìn)投資貿(mào)易自由化便利化，穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國(guó)際化，推行金融支持碳達(dá)峰碳中和政策，為前海合作區(qū)全面深化改革開(kāi)放提供有力的金融支撐。

　　堅(jiān)持防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持底線思維，建立健全區(qū)域金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，創(chuàng)新激勵(lì)相容的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，依托技術(shù)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、處置等手段，在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下開(kāi)展監(jiān)管科技跨境合作，完善與更大力度改革開(kāi)放相匹配的金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系，健全與香港接軌的金融法治，防范金融風(fēng)險(xiǎn)跨境傳導(dǎo)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　?。ㄈ┛傮w目標(biāo)。

　　到2025年，建立健全以金融業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放、人民幣國(guó)際化為重點(diǎn)的政策體系和管理體制，基本實(shí)現(xiàn)與香港金融市場(chǎng)高水平互聯(lián)互通，金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、防范和化解體系更加完善，金融對(duì)粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的支撐作用日益彰顯。

　　到2035年，實(shí)現(xiàn)以負(fù)面清單為基礎(chǔ)的更高水平金融開(kāi)放，跨境資金高效便捷流動(dòng)，基本建成與國(guó)際接軌的金融領(lǐng)域規(guī)則體系，金融環(huán)境達(dá)到世界一流水平，為全國(guó)金融業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放起到更強(qiáng)示范引領(lǐng)作用。

　　二、深化深港金融合作，優(yōu)先開(kāi)展服務(wù)民生領(lǐng)域的金融創(chuàng)新，構(gòu)建粵港澳大灣區(qū)民生服務(wù)更優(yōu)質(zhì)、更多樣、更便捷的金融服務(wù)體系

　?。ㄒ唬┍憷愀劬用耖_(kāi)立內(nèi)地銀行賬戶。擴(kuò)大香港居民代理見(jiàn)證開(kāi)立內(nèi)地個(gè)人II類(lèi)、III類(lèi)銀行賬戶試點(diǎn)銀行范圍。探索在前海合作區(qū)加強(qiáng)線上業(yè)務(wù)創(chuàng)新，試點(diǎn)開(kāi)展信用卡視頻面簽。

　?。ǘ┍憷愀劬用裥庞萌谫Y。在征得香港居民同意的情況下，允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資商業(yè)銀行依法共享其香港母行掌握的同一香港居民信用狀況，為香港居民在前海合作區(qū)生活和就業(yè)提供信貸等金融服務(wù)。支持在前海合作區(qū)設(shè)立深圳市地方征信平臺(tái)，探索深港跨境征信合作。在遵守相關(guān)法律法規(guī)、安全可控的前提下，允許在前海合作區(qū)和香港均設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的中資商業(yè)銀行、港資商業(yè)銀行開(kāi)展內(nèi)部數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)試點(diǎn)。探索深港市場(chǎng)化企業(yè)征信機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展跨境交流合作，在客戶同意的前提下，允許前海合作區(qū)和香港的銀行通過(guò)企業(yè)征信機(jī)構(gòu)獲取雙方客戶的企業(yè)征信信息，促進(jìn)兩地跨境企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。

　?。ㄈ┍憷愀燮髽I(yè)跨境投融資。支持港企港人在前海合作區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資小微企業(yè)在500萬(wàn)元人民幣的限額內(nèi)從境外銀行獲得人民幣貸款。

　　（四）便利香港專業(yè)人士執(zhí)業(yè)。鼓勵(lì)前海合作區(qū)內(nèi)資證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提升港籍從業(yè)人員比例，擴(kuò)大港籍專業(yè)人士專業(yè)能力輻射范圍。支持銀行與非銀行支付機(jī)構(gòu)合作基于實(shí)際薪酬水平提供個(gè)人薪酬跨境收付便利化服務(wù)。

　?。ㄎ澹┲С窒愀鄞蛟熨Y產(chǎn)管理中心。允許香港私人銀行、家族財(cái)富管理機(jī)構(gòu)等在前海合作區(qū)設(shè)立專營(yíng)機(jī)構(gòu)，支持符合條件的香港資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立合資理財(cái)公司，依法開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。允許前海合作區(qū)將債券市場(chǎng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)債券品種拓展至公司信用類(lèi)債券，拓寬粵港澳大灣區(qū)主體投融資渠道。

　?。┩卣瓜愀劢鹑跇I(yè)發(fā)展空間。支持高水平建設(shè)前海深港國(guó)際金融城，為香港金融機(jī)構(gòu)依法依規(guī)跨境辦公以及香港數(shù)字金融、金融科技等迭代升級(jí)提供空間載體。支持前海深港國(guó)際金融城內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)與香港金融機(jī)構(gòu)依法聯(lián)動(dòng)開(kāi)展金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高相關(guān)國(guó)際業(yè)務(wù)能力，為企業(yè)“走出去”提供金融服務(wù)。

　　三、深化深港金融市場(chǎng)和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，在跨境金融領(lǐng)域先行先試，強(qiáng)化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)功能

　　（七）擴(kuò)大港資金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍。支持境外特別是香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)的分支機(jī)構(gòu)取得基金托管業(yè)務(wù)資格。允許前海合作區(qū)內(nèi)證券公司經(jīng)香港持牌金融機(jī)構(gòu)授權(quán)后，向其內(nèi)地客戶轉(zhuǎn)發(fā)香港持牌金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的就港股通股票提供投資分析意見(jiàn)的證券研究報(bào)告（包括按照香港《證券及期貨條例》規(guī)定注冊(cè)為“注冊(cè)機(jī)構(gòu)”的銀行發(fā)布的研究報(bào)告），為內(nèi)地投資者投資決策提供參考。支持前海合作區(qū)內(nèi)證券公司在境內(nèi)開(kāi)展跨境業(yè)務(wù)試點(diǎn)、承銷(xiāo)熊貓債業(yè)務(wù)等，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)明確相應(yīng)監(jiān)管政策。

　?。ò耍┰试S證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)在香港開(kāi)展直接融資。允許前海合作區(qū)內(nèi)證券公司、期貨公司通過(guò)境外上市等跨境融資方式補(bǔ)充資本金。支持前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)依法利用香港（開(kāi)放式基金型公司或有限合伙基金等）平臺(tái)進(jìn)行融資及開(kāi)拓海外業(yè)務(wù)，以及利用房地產(chǎn)投資信托基金將優(yōu)質(zhì)地產(chǎn)及基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目在香港上市及進(jìn)行融資。在依法合規(guī)前提下，探索前海合作區(qū)內(nèi)期貨公司在特定品種業(yè)務(wù)上為境外子公司提供跨境擔(dān)保、增信支持、內(nèi)保外貸等。支持前海合作區(qū)內(nèi)基金公司積極參與交易所買(mǎi)賣(mài)基金（ETF）互掛及內(nèi)地與香港公開(kāi)募集證券投資基金互認(rèn)。

　?。ň牛┘訌?qiáng)深港債券交易合作與創(chuàng)新。支持深圳證券交易所設(shè)立粵港澳大灣區(qū)債券平臺(tái)，推動(dòng)內(nèi)地與香港交易所債券市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制建設(shè)。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的銀行和企業(yè)在香港直接發(fā)行人民幣計(jì)價(jià)的證券產(chǎn)品。

　?。ㄊ┩晟瓶缇潮ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)。加快在前海合作區(qū)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)中心。支持前海合作區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與香港保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作開(kāi)發(fā)針對(duì)合作區(qū)居民符合規(guī)定的醫(yī)療險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、航運(yùn)險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等跨境保險(xiǎn)產(chǎn)品。

　　（十一）有序探索深港私募通機(jī)制。允許前海合作區(qū)面向香港開(kāi)展跨境雙向股權(quán)投資便利化試點(diǎn)，簡(jiǎn)化申辦流程，進(jìn)一步拓展投資范圍，探索降低香港投資者準(zhǔn)入要求。支持深港創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金在前海合作區(qū)聯(lián)動(dòng)發(fā)展。優(yōu)先支持在香港有限合伙基金制度安排下注冊(cè)的私募股權(quán)基金獲得合格境外有限合伙人（QFLP）資質(zhì)以及直接申請(qǐng)?jiān)谇昂：献鲄^(qū)設(shè)立合格境外有限合伙人，參與內(nèi)地私募股權(quán)投資，在總量管理的基礎(chǔ)上，允許靈活自主配置和更換投資項(xiàng)目，優(yōu)先支持獲得合格境外有限合伙人資質(zhì)的機(jī)構(gòu)主體運(yùn)作一年后直接申請(qǐng)合格境內(nèi)投資者境外投資資質(zhì)。明確香港投資者的非居民稅收地位。

　?。ㄊ┰圏c(diǎn)開(kāi)展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓。探索開(kāi)展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，建設(shè)私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資二級(jí)交易市場(chǎng)，拓寬行業(yè)退出渠道，增強(qiáng)流動(dòng)性，促進(jìn)行業(yè)良性發(fā)展。

　?。ㄊ┮婪ê弦?guī)建設(shè)大宗商品現(xiàn)貨交易平臺(tái)。支持香港交易所前海聯(lián)合交易中心開(kāi)展大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算業(yè)務(wù)。依法合規(guī)拓展香港交易所前海聯(lián)合交易中心的業(yè)務(wù)及功能，有序豐富交易品種，增強(qiáng)大宗商品定價(jià)能力。

　　四、擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放，在外匯管理改革和人民幣國(guó)際化領(lǐng)域先行先試，強(qiáng)化國(guó)家金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放試驗(yàn)示范窗口功能

　?。ㄊ模U(kuò)大銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)放。允許境外特別是香港地區(qū)金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立商業(yè)銀行、理財(cái)子公司、消費(fèi)金融公司、養(yǎng)老金管理公司。支持符合條件的香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)依法設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，拓展內(nèi)地業(yè)務(wù)。允許境外特別是香港地區(qū)金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立證券公司、公募基金公司、期貨公司、基金銷(xiāo)售公司。允許境外特別是香港地區(qū)金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立人身險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)控股公司。允許跨國(guó)企業(yè)在前海合作區(qū)率先設(shè)立財(cái)資中心，為中資企業(yè)海外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供服務(wù)。支持符合金融控股公司設(shè)立情形、條件成熟的企業(yè)集團(tuán)在前海合作區(qū)設(shè)立金融控股公司。支持符合條件的境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、國(guó)際金融組織在前海合作區(qū)設(shè)立研發(fā)中心、科創(chuàng)中心、數(shù)據(jù)服務(wù)中心等功能性總部。

　?。ㄊ澹┨嵘缇迟Q(mào)易結(jié)算便利化水平。在前海合作區(qū)實(shí)施更便利的貨物貿(mào)易資金結(jié)算措施，對(duì)真實(shí)、合法的貨物貿(mào)易實(shí)施更便利的資金收付措施。對(duì)前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)實(shí)施貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記措施。支持跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算便利化。允許銀行為前海合作區(qū)內(nèi)符合條件企業(yè)開(kāi)展真實(shí)、合法新型離岸國(guó)際貿(mào)易提供高效便捷的跨境資金結(jié)算服務(wù)。允許前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)進(jìn)口支付的人民幣在境外直接購(gòu)匯后支付給境外出口商。支持在前海合作區(qū)探索運(yùn)輸發(fā)票網(wǎng)上核驗(yàn)，便利境內(nèi)運(yùn)費(fèi)劃轉(zhuǎn)。支持在前海合作區(qū)探索個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目本外幣收支一體化管理。允許前海合作區(qū)內(nèi)居民個(gè)人在年度額度內(nèi)，直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款業(yè)務(wù)。

　?。ㄊ┻m度放寬跨境投融資限制。境外機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行開(kāi)立的人民幣銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金，可以轉(zhuǎn)存為定期存款及用于購(gòu)買(mǎi)大額存單。研究前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的資產(chǎn)管理公司（不含基金管理公司、地方資產(chǎn)管理公司）開(kāi)展資產(chǎn)支持證券（ABS）跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試點(diǎn)。

　?。ㄊ撸┨剿髻Y本項(xiàng)目可兌換有效路徑。允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境證券投資等業(yè)務(wù)。允許在前海合作區(qū)開(kāi)展取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶試點(diǎn)，在確保資金使用符合規(guī)定、交易行為可追溯的前提下，結(jié)算銀行可直接為前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結(jié)算業(yè)務(wù)，無(wú)需開(kāi)立人民幣資本金專用存款賬戶。允許前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行辦理境內(nèi)企業(yè)境外上市登記業(yè)務(wù)。便利前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)在真實(shí)業(yè)務(wù)背景下靈活開(kāi)展跨境融資，放寬前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)境外放款限制，將放款上限比例由所有者權(quán)益的50%擴(kuò)大至80%。

　　（十八）探索跨境支付清算新機(jī)制。允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境支付業(yè)務(wù)。便利香港居民在前海合作區(qū)使用移動(dòng)電子支付工具進(jìn)行人民幣支付，推動(dòng)移動(dòng)電子支付工具在前海合作區(qū)互通使用。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的機(jī)構(gòu)接入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），促進(jìn)人民幣跨境支付系統(tǒng)拓展粵港澳大灣區(qū)業(yè)務(wù)。在前海合作區(qū)穩(wěn)步開(kāi)展本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)，為市場(chǎng)主體提供優(yōu)質(zhì)、安全、高效的銀行賬戶服務(wù)。

　?。ㄊ牛┩卣闺x岸賬戶功能。在賬戶隔離、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，支持符合條件的商業(yè)銀行在現(xiàn)行法律法規(guī)和外匯管理制度框架內(nèi)穩(wěn)妥開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)。擴(kuò)大基于離岸銀行賬戶（OSA）的離岸業(yè)務(wù)范圍，允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立離岸銀行業(yè)務(wù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)或法人機(jī)構(gòu)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)展離岸業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)。

　　五、發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)，培育以服務(wù)“擴(kuò)區(qū)”后產(chǎn)業(yè)體系和中小微企業(yè)為導(dǎo)向的金融業(yè)態(tài)

　?。ǘ┩苿?dòng)綠色金融發(fā)展。支持前海合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)積極開(kāi)展綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，開(kāi)展環(huán)境（包括與氣候相關(guān)，下同）信息披露試點(diǎn)，探索深港互認(rèn)的、統(tǒng)一的金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露標(biāo)準(zhǔn)。支持香港等地國(guó)際綠色金融認(rèn)證機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)。鼓勵(lì)香港等地國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)投資前海合作區(qū)及粵港澳大灣區(qū)綠色技術(shù)、綠色項(xiàng)目。支持前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)赴香港發(fā)行綠色債券和獲取銀行綠色融資，通過(guò)制定發(fā)布赴港發(fā)行綠色債券流程參考等方式，讓更多企業(yè)掌握在香港發(fā)行債券的相關(guān)要求、主要流程和優(yōu)惠條件。強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。鼓勵(lì)深港綠色金融人才的培訓(xùn)和交流。

　　（二十一）創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融。研究前海合作區(qū)內(nèi)符合進(jìn)出口與收付匯一致性要求的商業(yè)保理公司辦理基于真實(shí)國(guó)際貿(mào)易背景的商業(yè)保理業(yè)務(wù)方案。支持前海合作區(qū)與香港聯(lián)動(dòng)開(kāi)展飛機(jī)、船舶、汽車(chē)等融資租賃業(yè)務(wù)。在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃母公司及其子公司共享母公司外債額度。允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)使用自有外匯收入支付境內(nèi)經(jīng)營(yíng)性租賃外幣租金。鼓勵(lì)前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的小額貸款公司、融資租賃公司和商業(yè)保理公司接入人民銀行征信系統(tǒng)。

　?。ǘ┘哟蠼鹑趯?duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度。支持前海合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展航運(yùn)融資、航運(yùn)保險(xiǎn)、航運(yùn)再保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)范圍內(nèi)拓展支持領(lǐng)域，加大對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度。支持按市場(chǎng)化原則設(shè)立港航產(chǎn)業(yè)投資基金，提升高端港航服務(wù)能級(jí)。

　?。ǘ┲С珠_(kāi)展科創(chuàng)金融試點(diǎn)。支持前海合作區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)開(kāi)展海外融資和境外并購(gòu)業(yè)務(wù)，引進(jìn)海外技術(shù)。支持商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立科技支行，探索在資本占用、不良貸款容忍度、核銷(xiāo)和責(zé)任追究等方面實(shí)行差異化管理。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)前提下，鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮與其子公司的協(xié)同作用，加強(qiáng)同外部投資機(jī)構(gòu)的合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，助力前海合作區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)上市。

　?。ǘ模┲С纸鹑诳萍及l(fā)展。支持在前海合作區(qū)設(shè)立領(lǐng)先的深港金融科技研究中心或?qū)嶒?yàn)室。支持在前海合作區(qū)深化實(shí)施金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具，強(qiáng)化金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具與香港金融管理局“監(jiān)管沙盒”的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，提升金融科技監(jiān)管統(tǒng)一性、專業(yè)性和穿透性。

　　六、加強(qiáng)深港金融監(jiān)管合作，探索與香港金融體系相適應(yīng)的包容審慎監(jiān)管模式，健全跨境金融風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制

　?。ǘ澹┙⑸罡劢鹑诒O(jiān)管合作機(jī)制。支持深港兩地在前海合作區(qū)建立緊密的跨境金融監(jiān)管合作機(jī)制和定期會(huì)商機(jī)制，協(xié)同開(kāi)展防范非法金融活動(dòng)和跨境金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)金融消費(fèi)合法權(quán)益。

　　（二十六）探索跨境金融監(jiān)管創(chuàng)新。發(fā)揮前海合作區(qū)地方金融監(jiān)管部門(mén)法定機(jī)構(gòu)運(yùn)作優(yōu)勢(shì)。加強(qiáng)深港兩地金融管理部門(mén)人員交流。開(kāi)展監(jiān)管科技的研究與應(yīng)用，探索開(kāi)展相關(guān)試點(diǎn)項(xiàng)目。發(fā)揮前海合作區(qū)作為粵港澳大灣區(qū)全面深化改革創(chuàng)新試驗(yàn)平臺(tái)在金融領(lǐng)域“試驗(yàn)田”作用。

　　（二十七）優(yōu)化金融法治環(huán)境。加大對(duì)非法金融活動(dòng)的懲罰力度，支持在前海合作區(qū)高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)中國(guó)（深圳）證券仲裁中心，構(gòu)建國(guó)際化、多元化跨境金融糾紛解決機(jī)制，服務(wù)保障前海合作區(qū)實(shí)施國(guó)家金融戰(zhàn)略，營(yíng)造良好的金融法治環(huán)境。

　　七、保障措施

　?。ǘ耍┘訌?qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)。堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)決貫徹黨的基本理論、基本路線、基本方略，增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護(hù)”，把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿金融支持前海合作區(qū)深化改革開(kāi)放全過(guò)程。堅(jiān)定不移推動(dòng)全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展，為前海合作區(qū)全面深化改革開(kāi)放提供堅(jiān)強(qiáng)保障。

　?。ǘ牛┘訌?qiáng)組織實(shí)施。各有關(guān)部門(mén)要加大業(yè)務(wù)指導(dǎo)和支持力度，按程序?qū)⑶昂：献鲄^(qū)既有相關(guān)支持政策覆蓋到前海合作區(qū)“擴(kuò)區(qū)”后的全部區(qū)域。加大賦權(quán)力度，加強(qiáng)督促檢查，及時(shí)總結(jié)評(píng)估，對(duì)效果好、風(fēng)險(xiǎn)可控的經(jīng)驗(yàn)，復(fù)制推廣至全國(guó)其他地區(qū)，如遇重大事項(xiàng)，及時(shí)按程序請(qǐng)示報(bào)告。加強(qiáng)深港兩地金融監(jiān)管交流與合作，完善信息共享機(jī)制，協(xié)調(diào)解決跨境金融發(fā)展和監(jiān)管問(wèn)題。支持前海合作區(qū)以清單式申請(qǐng)授權(quán)方式，在與香港金融市場(chǎng)互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、外匯管理便利化等領(lǐng)域深化改革、擴(kuò)大開(kāi)放。本意見(jiàn)涉及港澳服務(wù)和服務(wù)提供者市場(chǎng)準(zhǔn)入開(kāi)放和單獨(dú)優(yōu)惠待遇的措施，納入內(nèi)地與香港、澳門(mén)關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排（CEPA）框架下實(shí)施。

　?。ㄈ┘訌?qiáng)人才保障。制定吸引高層次金融人才的配套政策，著力引進(jìn)和培養(yǎng)高層次金融人才。加強(qiáng)人員培訓(xùn)和能力建設(shè)，培養(yǎng)一批既通曉國(guó)際規(guī)則、又熟悉中國(guó)國(guó)情的高層次金融人才。設(shè)立深港金融創(chuàng)新發(fā)展委員會(huì)，承辦深港金融論壇，搭建深港兩地金融界溝通對(duì)話、聯(lián)系互動(dòng)、交流合作的重要機(jī)制和平臺(tái)，為深港金融合作提供咨詢建議。

　　人民銀行

　　銀保監(jiān)會(huì)

　　證監(jiān)會(huì)

　　外匯局

　　廣東省人民政府

　　2023年2月17日