廣州城建職業(yè)學(xué)院 實(shí)訓(xùn)（實(shí)習(xí)）指導(dǎo)書 院（系）部： 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 課程名稱： 個(gè)人理財(cái) 指導(dǎo)老師： 李志剛 所屬教研室： 金融教研室 編制人（組） 審核人 李志剛 沈月中 廣州城建職業(yè)學(xué)院教務(wù)處 2015年 03月 一．實(shí)訓(xùn)基本信息 實(shí)訓(xùn)類別 整周實(shí)訓(xùn)□ 理論＋實(shí)踐課√ 開課班級(jí) 13投資理財(cái)班 實(shí)訓(xùn)學(xué)時(shí)/學(xué)分 24 學(xué)時(shí)/ 1.5 學(xué)分/ 實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目（任務(wù)）數(shù) 7 個(gè) 實(shí)訓(xùn)性質(zhì) 基礎(chǔ)技能實(shí)訓(xùn)□ 核心技能實(shí)訓(xùn)□ 綜合技能實(shí)訓(xùn)√ 面向?qū)I(yè)（方向） 金融與證券、投資與理財(cái) 開設(shè)學(xué)年學(xué)期 2014-2015學(xué)年第二學(xué)期 二．實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目（任務(wù)）和目標(biāo) 序號(hào) 實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目（任務(wù)） 實(shí)訓(xùn)目標(biāo) 實(shí)訓(xùn)結(jié)果（可檢測(cè)） 1 個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析與現(xiàn)金規(guī)劃(4) 1. 通過(guò)實(shí)訓(xùn)使學(xué)生能對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析和診斷 2. 通過(guò)實(shí)訓(xùn)使學(xué)生能學(xué)會(huì)制定現(xiàn)金規(guī)劃方案 以小組為單位（4-5人為一組），成果在課堂完成上交，提交形式為紙質(zhì)版文件。 形成紙質(zhì)版文件，文件作答內(nèi)容包括：1.實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目單；2.案例；3.個(gè)人或家庭的資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表；4.現(xiàn)金規(guī)劃方案 2 消費(fèi)與住房規(guī)劃(4) 1.通過(guò)實(shí)訓(xùn)使學(xué)生制定消費(fèi)與住房規(guī)劃 （實(shí)訓(xùn)以小組為單位，成果在課堂完成上交，提交形式為紙質(zhì)版文件。） 形成紙質(zhì)版文件，文件作答內(nèi)容包括：1.實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目單；2.消費(fèi)、住房規(guī)劃方案 3 教育規(guī)劃(4) 1. 通過(guò)實(shí)訓(xùn)能學(xué)會(huì)制定教育規(guī)劃方案 （實(shí)訓(xùn)以小組為單位，成果在課堂完成上交，提交形式為紙質(zhì)版文件。） 形成紙質(zhì)版文件，文件作答內(nèi)容包括：1.實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目單；2.教育規(guī)劃方案 4 保險(xiǎn)規(guī)劃(4) 1. 通過(guò)實(shí)訓(xùn)使學(xué)生能學(xué)會(huì)制定保險(xiǎn)規(guī)劃 （實(shí)訓(xùn)以小組為單位，成果在課堂完成上交，提交形式為紙質(zhì)版文件。） 形成紙質(zhì)版文件，文件作答內(nèi)容包括：1.實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目單；2.保險(xiǎn)規(guī)劃方案 5 投資規(guī)劃(4) 1. 通過(guò)實(shí)訓(xùn)使學(xué)生能夠制定投資規(guī)劃方案 （實(shí)訓(xùn)以小組為單位，成果在課堂完成上交，提交形式為紙質(zhì)版文件。） 形成紙質(zhì)版文件，文件作答內(nèi)容包括：1.實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目單；2.投資規(guī)劃方案 6 退休規(guī)劃(2) 1. 通過(guò)實(shí)訓(xùn)使學(xué)生能學(xué)會(huì)制定退休規(guī)劃 （實(shí)訓(xùn)以小組為單位，成果在課堂完成上交，提交形式為紙質(zhì)版文件。） 形成紙質(zhì)版文件，文件作答內(nèi)容包括：1.實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目單；2.退休規(guī)劃方案 7 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃(2) 1. 通過(guò)實(shí)訓(xùn)使學(xué)生學(xué)會(huì)制定財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃方案 （實(shí)訓(xùn)以小組為單位，成果在課堂完成上交，提交形式為紙質(zhì)版文件。） 形成紙質(zhì)版文件，文件作答內(nèi)容包括：1.實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目單；2.財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃方案 說(shuō)明：1.實(shí)訓(xùn)目標(biāo)只需說(shuō)明本任務(wù)培養(yǎng)學(xué)生的主要（或關(guān)鍵）能力目標(biāo)； 2. 實(shí)訓(xùn)結(jié)果需明確說(shuō)明可展示的文檔名稱、類型等（如：27*40服裝彩色設(shè)計(jì)效果圖、景觀綠地總平面圖 5 投資規(guī)劃(4) 投資規(guī)劃(4) 4 4 機(jī)房 6 退休規(guī)劃(2) 退休規(guī)劃(2) 2 2 機(jī)房 7 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃(2) 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃(2) 2 2 機(jī)房 合計(jì) 24 24 機(jī)房 四．實(shí)訓(xùn)考核 說(shuō)明：設(shè)計(jì)時(shí)建議需考慮過(guò)程考核（即在教與學(xué)的過(guò)程中學(xué)生的各方面表現(xiàn)）、結(jié)果考核（即學(xué)生的實(shí)訓(xùn)成果）和終結(jié)性考核（即不限形式的期末考試），以下僅為參考。 考核項(xiàng)目 考核標(biāo)準(zhǔn) 考核方法 評(píng)分比例% 過(guò)程考核 上課考勤 按時(shí)上課，遲到、早退三次算作一次曠課，曠課一次扣除3分，課程中有4次曠課，取消考勤成績(jī) 點(diǎn)名 10 課堂討論 認(rèn)真聽講、積極思考，此項(xiàng)目基數(shù)為0分，每回答一次問(wèn)題或參與討論問(wèn)題加1分，加分上限為10分 記錄 10 課后練習(xí)作業(yè)的質(zhì)量 每次課程都有相應(yīng)的任務(wù)需要完成，在課堂上的完成部分，老師將給予整改意見(jiàn)，其余部分學(xué)生將在課后完成，按照各小組的進(jìn)度和質(zhì)量，達(dá)到每個(gè)任務(wù)要求的給基礎(chǔ)分，優(yōu)秀的加分。 作業(yè)批改 20 結(jié)果考核 實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目 考查 40 期末考試 考查 20 合 計(jì) 100 實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目(任務(wù))1：個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析與現(xiàn)金規(guī)劃 一．實(shí)訓(xùn)任務(wù) 說(shuō)明：可以實(shí)訓(xùn)最終的效果圖片形式展示。若為“理論＋實(shí)踐課”外出實(shí)訓(xùn)（習(xí)）項(xiàng)目，為提高外出實(shí)訓(xùn)目的和針對(duì)性，實(shí)訓(xùn)任務(wù)建議可以問(wèn)答題形式設(shè)計(jì)，學(xué)生提交實(shí)訓(xùn)成果時(shí)要求結(jié)合外出參觀的實(shí)際場(chǎng)景回答問(wèn)題（即回答問(wèn)題時(shí)圖文并茂）。 以小組為單位（4-5人為一組），成果在課堂完成上交，提交形式為紙質(zhì)版文件。 任務(wù)：1.結(jié)合老師展示的案例，進(jìn)行討論和分析，最終形成結(jié)論，然后每小組派代表進(jìn)行演講，通過(guò)這樣的方式使